Funcionalidade que permite transferir valores monetários entre os módulos do sistema.
A transferência de valores é um recurso do sistema utilizado para gerenciar o fluxo financeiro entre seus módulos. Através dele é possível transferir valores entre contas bancárias e cheques sem a necessidade de criar títulos específicos para cada uma destas operações. Este recurso, na visão do usuário, não é um módulo específico, mas sim parte dos módulos de Cheques e Movimentações bancárias.
Sempre que um usuário solicitar uma transferência, o sistema deve permitir que ele determine os seguintes dados:
O sistema deve permitir as seguintes operações de transferência de valores a partir de uma conta bancária:
Para solicitar uma transferência o usuário precisa estar exibindo as movimentações de uma conta bancária. Após confirmar a transferência, o sistema deve:
O sistema deve permitir que valores referentes a um cheque sejam transferidos para qualquer conta bancária cadastrada no sistema (desde que a conta bancária esteja ativa). Entretanto, o sistema só deve permitir que cheques não compensados sejam transferidos. Além disso, o sistema não deve permitir a transferência de valores maiores ou menores do que o valor do cheque.
Ao realizar uma transferência a partir dos cheques, o sistema deve:
O cancelamento da transferência poderá ser realizado a partir de sua origem ou a partir de seu destino, bastando que o usuário selecione um dos lançamentos relacionados à transferência e solicite o cancelamento (desde que os lançamentos não tenham sido conciliados). O sistema deverá identificar automaticamente a origem e o destino da transferência e realizar as ações adequadas de acordo com o seu tipo.
A transferência entre duas contas bancárias só pode ser cancelada se os lançamentos criados pela transferência não estiverem conciliados. Caso um dos lançamentos (ou ambos) estejam conciliados, será necessário remover a data de conciliação antes de realizar o cancelamento. Caso o cancelamento proceda com sucesso, o sistema deverá remover os lançamentos da conta de origem e destino gerados pela transferência.
A transferência de um cheque para uma contas bancária só pode ser cancelada se os lançamento criado pela transferência não estiver conciliado. Caso o lançamento bancário estiver conciliado, será necessário remover a data de conciliação antes de realizar o cancelamento. Caso o cancelamento proceda com sucesso, o sistema deverá remover o lançamento bancário da conta de destino e remover a data de conciliação do cheque que foi transferido.